Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Жилищное право - Расписки при куплепродаже квартиры по банковским переводам

Расписки при куплепродаже квартиры по банковским переводам

Расписка в получении денег за квартиру

Последнее обновление: 25.03.2020 При покупке-продаже квартиры, Расписка в получении денег, несмотря на свое «несерьезное» название – очень полезный (для Покупателя) документ. Речь идет только о , а в случае покупки строящейся квартиры у Застройщика, такие расписки не применяются.

Для чего же нужна эта Расписка на «вторичке», и что она дает Покупателю?

Дело в том, что даже если в есть фраза о том, что деньги за квартиру передаются Продавцу на определенных условиях (например, через банковскую ячейку или через аккредитив), то сам по себе договор – это всего лишь взаимное обязательство сторон совершить определенные действия. Исполнение обязательств по договору закрывается отдельными документами – , и Распиской в получении денежных средств за квартиру.
Исполнение обязательств по договору закрывается отдельными документами – , и Распиской в получении денежных средств за квартиру.

В самом Акте приема-передачи, обычно, тоже указывают, что расчеты произведены полностью, и стороны не имеют друг к другу претензий. Но страховки ради, Покупателю следует позаботиться о том, чтобы дополнительно к этому Продавец написал бы еще и Расписку о получении денег с указанием суммы, полученной по договору. Этот документ будет козырем Покупателя в случае в суде.

Кроме того, о выдаче такой Расписки прямо сказано в законодательстве – («Прекращение обязательства исполнением»). Как строить , каков там порядок действий – рассказано в отдельной заметке по ссылке.

Расписка в получении денег при купле-продаже квартиры должна составляться с соблюдением определенных правил, которые делают ее юридически значимой. Правила эти сводятся к следующему:

  • Расписка должна содержать «стандартный набор реквизитов»: — название («Расписка»), дату и место (город) ее составления; — ФИО и паспортные данные Продавца и Покупателя (включая адреса их регистрации); — сумма полученных денег (цифрами и прописью);
  • Расписку должен писать именно тот человек, который по Договору купли-продажи (ДКП) является получателем денег за квартиру (а не его друг, брат, теща или риэлтор);
  • Расписка должна иметь подпись ее составителя (с расшифровкой фамилии, имени и отчества, написанными от руки).
  • Расписка должна ссылаться на исходный ДКП, подтверждая исполнение обязательств по нему в части оплаты (например – «деньги получил полностью, согласно такому-то пункту договора купли-продажи»);
  • В расписке должно быть указано, что деньги получены именно за проданную квартиру по такому-то адресу;

Если Расписка не будет содержать некоторых из этих сведений, то в случае судебного спора, ее могут не принять к рассмотрению, т.е. она может не иметь юридической силы.

Для придания Расписке дополнительного юридического веса, иногда ее составляют при свидетелях, которые также ставят на ней свои подписи. Такая «перестраховка» не является обязательной, но и лишней тоже не будет. Образец (бланк) Расписки в получении денег за квартиру можно скачать (СЕРВИСЫ).

Если у проданной квартиры было несколько владельцев, то Расписку в получении денег они подписываются все вместе (так же, как они подписывали Договор купли-продажи квартиры).

Если квартира была у них в , и деньги за нее они получали по отдельности, значит и Расписку каждый из них должен писать отдельную, на сумму причитающейся ему доли.

Расписку в получении денег за квартиру чаще пишут от руки (от этого ее значение не теряется). Но можно использовать и печатный вариант, главное, чтобы подпись и расшифровка полного имени Продавца (ФИО) были им сделаны от руки. Расписка составляется Продавцом в единственном экземпляре, передается и хранится у Покупателя.

Продавец передает ее, как правило, после , в обмен на ключ от ячейки (при ). При безналичных расчетах за квартиру , Покупателю все равно имеет смысл взять с Продавца расписку, даже несмотря на то, что факт перевода денег будет подтверждаться банковскими документами (платежкой). Правда, в отдельных случаях Продавцу не следует давать такую расписку.

Что это за случаи, рассказано в разделе «Примеры ошибок»: .

Нотариальное заверение Расписки необязательно, и в практике рынка недвижимости, обычно, не используется.

Кто может иметь ? Сюрпризы для Покупателя.

В случае альтернативной сделки, когда выстраивается цепочка из нескольких продаж квартир одновременно, есть один нюанс. В таких сделках деньги передаются, как правило, от головного Покупателя в цепочке сразу конечному Продавцу, минуя Продавца в середине цепочки. То есть этот «срединный» Продавец в процессе сделки денег практически не видит.

Вместо денег за проданную квартиру, он получает в собственность другую квартиру (в этом – подробнее об этом см.

по ссылке). Тем не менее, Расписку о получении денег, в соответствии со своим Договором купли-продажи квартиры, с него все равно следует брать (ведь согласно договору, деньги он должен был получить). Иначе остается риск, что такой Продавец своей квартиры по причине того, что деньги за нее, якобы, не получены, или получены не полностью.

Иначе остается риск, что такой Продавец своей квартиры по причине того, что деньги за нее, якобы, не получены, или получены не полностью.

Расписку в получении денег за проданную квартиру Покупателю следует брать всегда, если сделка происходит на вторичном рынке между физлицами. На первичном рынке расписку нужно брать с Продавца, только если квартира продается .

При покупке квартиры напрямую у Застройщика по , расписка уже не нужна. Там в самом договоре указываются платежные реквизиты строительной компании (или реквизиты ), и обязанность дольщика перечислить деньги по этим реквизитам. Поэтому банковская платежка с указанием этих реквизитов и нужной суммы служит достаточным подтверждением факта оплаты.

Что такое ? От чего оно спасает? Смотри в Глоссарии по ссылке.

Расписку от Продавца о получении денежных средств за квартиру потребуют с Покупателя и в налоговой — для оформления .

Для фискалов этот документ подтверждает фактически произведенные расходы Покупателя, которые дают ему право на вычет Допускается и такой вариант, когда составляется таким образом, что в нем содержатся все необходимые элементы (реквизиты) расписки.

Тогда сам Акт будет служить подтверждением исполнения обязательств по договору – не только в части передачи квартиры Покупателю, но и в части передачи денег Продавцу. Подробный алгоритм действий при покупке и продаже квартиры представлен в интерактивной карте «» (откроется во всплывающем окне).

Юридический блог

Уважаемые посетители нашего сайта!Мы представляем Вам уникальный проект агентства недвижимости «ТРИУМФАЛЬНАЯ АРКА» –персональный блог юридического отдела нашей компании.Здесь вы сможете найти актуальную информацию о недвижимости: новости, разъяснения тех или иных решений суда, трактовку законов, анонсы законопроектов и прочее.Наши юристы, опыт работы которых в области недвижимости составляет более 15 лет, ежедневно отслеживают изменения в законодательстве Российской Федерации.Статьи: Взаиморасчеты по сделке могут осуществляться сторонами сделки путем расчетов наличными денежными средствами либо безналичным перечислением.Подтверждением наличных расчетов является рукописная расписка.

При безналичных расчетах в подтверждение взаиморасчетов получаются банковские документы (платежное поручение, выписка по счету) Составление расписки в данном случае не требуется.Если покупатель настаивает на расписке, то содержание расписки должно не фиксировать получение денежных средств, а подтверждать их зачисление на р/сч.

Например: Я, ФИО, продавец недвижимости …. подтверждаю зачисление на р/сч денежной суммы в размере в качестве оплаты по ДКП с использованием аккредитива…Кроме того, любой документ, содержащий элементы расписки (паспортные данные сторон, денежную сумму, основание) может также подтверждать взаиморасчеты сторон.

Например, акт о взаиморасчетах, акт приема передачи объекта с пунктом о взаиморасчетах.Исключение из правила: безналичные расчеты путем открытия аккредитива в альтернативных сделках (покупатель первого объекта открывает аккредитив на продавца второго объекта, третьего объекта в цепочке и т.д.) Стоит отметить, что юристам такая схема взаиморасчетов не нравится, т.к. таит в себе множество подводных камней.

Однако учитывая тенденцию одного из известных банков настаивать на безналичных расчетах, несмотря на то, что складывается цепочка сделок и рассчитываться посредством аккредитива сторонам не удобно, приходится составлять дополнительные документы, чтобы как то оправдать факт поступления денег продавцу не от покупателя, а от третьего лица, а также факт оплаты покупателем денег не продавцу, а третьему лицу. Получение выписки по счету в данном случае не подтвердит перечисление денежных средств со счета покупателя на счет продавца.Безналичные расчеты путем открытия аккредитива в альтернативных сделках требуют более внимательного отношения к оформлению финансовых документов в том числе и потому, что в последующем покупатель может обратиться за налоговым вычетом.

Получение денежных средств продавцом не от покупателя, а от третьего лица, может являться основанием для отказа в получении налогового вычета. В данном случае не лишним будет получить совет налогового консультанта. Практика по таким ситуациям пока не наработана.Дополнительными документами, в зависимости от количества объектов и сторон сделки (юрист проанализирует ситуацию и примет решение по подготовке дополнительного документа), могут выступать поручение продавца первой недвижимости (поручение дается своему покупателю) о направлении денежных средств, причитающихся ему за отчуждаемую недвижимость, продавцу второй недвижимости, которую он в свою очередь приобретает; соглашение участников сделки о порядке взаиморасчетов (если в сделках участвует несколько объектов недвижимости).Для понимания серьезности правильного оформления финансовых документов по сделке, приведу один пример из судебной практики.

Решение суда вынесено без участия ответчика (продавца недвижимости), в связи с чем, можно только предполагать причины возникновения такой ситуации.

Конспективно опишу фабулу дела.12.05.17 г. стороны подписали ДКП.Расчеты по договору: личные средства (наличные) + кредитные (аккредитив).До подписания договора 05.04.17 г.

продавец получил от покупателей аванс, выдав расписку.Далее выдержка из решения суда: «После подписания Договора они выплатили ответчику в счет оплаты недвижимого имущества еще N рублей по расписке от 17 мая 2017 года. Они вынуждены были пойти на такие условия ответчика, так как в случае отказа Продавца от заключения сделки АО «Россельхозбанк» отказал бы им в предоставлении кредита» Принимая во внимание, что в суде не прозвучали аргументы ответчика, остается только предполагать назначение этой суммы.25.05.17 г.

банк перечислил продавцу кредитные средства, что подтверждается платежным поручением.Далее покупатели обратились с иском к продавцу о взыскании неосновательного обогащения.

Иск удовлетворен. Выдержка из решения суда: «Совокупностью представленных по делу доказательств, являвшихся предметом исследования и оценки в судебном заседании, подтверждено, что, не смотря на определенную сторонами в соответствии с требованиями ст. 555 ГК РФ цену в договоре продажи недвижимости — N рублей, за проданные вышеуказанные объекты недвижимости по договору купли — продажи от 12 мая 2017 года ответчик Калашников В.А. получил от истцов Баранова Д.С.

и Барановой С.Б. N рублей, переплата составила N рублей, из которых: по расписке от 05 апреля 2017 года — N рублей, по расписке от 17 мая 2017 года — N рублей.

На основании изложенного суд приходит к выводу о том, что излишне полученные ответчиком Калашниковым В.А.

за проданные им истцам объекты недвижимости денежные средства в сумме N рублей перешли в собственность ответчика без надлежащих правовых оснований, и истцам возвращены не были, в связи с чем указанные денежные средства в размере N рублей подлежат взысканию с ответчика в пользу истцов в равных долях как неосновательное обогащение.» (Решение Усть-Камчатского районного суда Камчатского края от 30 ноября 2017 г. по делу N 2-117/2017).Как видим, суд просто сложил все суммы по распискам и сумму по платежному поручению.

Общая сумма не совпала с ценой объектов недвижимости по договору купли-продажи. Вывод: неосновательно получил сумму больше, чем ему причитается.Другая ситуация.Стороны заключили предварительное соглашение о купле-продаже комнаты. В рамках данного соглашения по утверждению покупателя, она перечислила N сумму на расчетный счет продавца и такую же сумму передала наличными денежными средствами, что подтверждалось распиской продавца.

В связи с тем, что в последующем договор купли-продажи не был заключен, покупатель обратилась в суд с иском о взыскании суммы неосновательного обогащения.

Сумма неосновательного обогащения по ее мнению составила сумму безналичных и наличных денежных средств.

Иск был удовлетворен частично. «Судебная коллегия учитывает последовательность и непротиворечивость позиции ответчика, пояснявшей, что данная сумма составляет 15% от стоимости комнаты, сумма была передана лишь по той причине, что банк выдает кредит при подтверждении оплаты 15% стоимости жилья заемщиком, для этого и составлялась расписка.

Учитывая, что сумма, указанная в расписке и перечисленная в безналичном порядке, одинаковая, обстоятельства написания расписки и перечисления денежных средств имели место в один день, по последовательным и непротиворечивым показаниям свидетелей при составлении расписки наличные денежные средства не передавались, расписка передана истцу после безналичного перечисления суммы, суд пришел к правильному выводу, что распиской не подтвержден факт повторной (дополнительно к безналично перечисленной сумме) передачи истцом ответчику ( / / ) руб. Истцом доводы иска о передаче два раза по ( / / ) руб.

не доказаны» (Апелляционное определение СК по гражданским делам Свердловского областного суда от 12 марта 2015 г. по делу N 33-3644/2015).Вывод: стороны сделки должны внимательно относиться к финансовым документам, подтверждающим взаиморасчеты, а риэлторы, в свою очередь, давать юридически грамотные советы, руководствуясь не только принципом «так все делают», а и нормами права.

Нужна какая-то расписка от продавца, что он продал мне квартиру и деньги ( ипотека ) ему пришли ?

Мария М. · 19 апреля14,2 KИнтересно70Генеральный директор агентства недвижимости «PRO ОБМЕН».ПодписатьсяРасписка — это документ, подтверждающий, что вы выплатили всю сумму за купленную вами квартиру (в том числе и ипотечные средства), поэтому обязательно запросите у продавца расписку на всю сумму.

Расписка должна быть написана продавцом собственноручно и в вашем присутствии. В расписке долны быть указаны ФИО и паспортные данные продавца, от кого получены деньги (ваши ФИО и пспортные данные)полная сумма, полученная за квартиру, назначение — деньги получены за проданную квартиру, расположенные по адресу___ подпись продавца и дата3 · Хороший ответ · 9,6 KКомментировать ответ.Ещё 2 ответа73Юридические услуги частным лицам и бизнесу с оплатой за результат!

В расписке долны быть указаны ФИО и паспортные данные продавца, от кого получены деньги (ваши ФИО и пспортные данные)полная сумма, полученная за квартиру, назначение — деньги получены за проданную квартиру, расположенные по адресу___ подпись продавца и дата3 · Хороший ответ · 9,6 KКомментировать ответ.Ещё 2 ответа73Юридические услуги частным лицам и бизнесу с оплатой за результат!

· ПодписатьсяОтвечаетМария, добрый день! Расписка оформляется при любых наличных расчетах, в том числе с использованием банковской ячейки.

Кредитные средства («ипотека») перечисляются продавцу безналичным путем, Вам необходимо в банке получить платежное поручение, подтверждающее перечисление.

Если какие-то деньги в счет оплаты цены (например, аванс) вносились наличными. Читать далее1 · Хороший ответ · 1,2 KКомментировать ответ.336Предоставляю бесплатную консультацию в сделках с недвижимым имуществом.

8 985.ПодписатьсяДобрый день! Расписка составляется Продавцом в единственном экземпляре, передается и хранится у Покупателя. Продавец передает ее, как правило, после регистрации сделки, в обмен на ключ от ячейки (при расчетах через банковскую ячейку).

Расписку в получении денег за квартиру чаще пишут от руки.

Можно использовать и печатный вариант, главное, чтобы. Читать далее1 · Хороший ответ · 1,1 KКомментировать ответ.Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниямиЧитайте также9Ответ может быть длиною в жизнь.

Единственный вариант, как показала данная история — договориться об удобном для всех выходе из положения со встречей юристов. Не доводите до таких ситуаций, а тщательней выбирайте супругов.2 · Хороший ответ · 8,3 K24Так повелось: рождённый ползать всем объясняет, как летать!Сын и супруг — наследники первой очереди, они наследуют имущество в равных долях, если нет завещания.Таким образом, доля матери в равных долях отойдет мужу и сыну.3 · Хороший ответ · 3,5 K6� Эксперт в области ипотечного кредитования. https://vk.com/kreditgradНет, вашему отцу не нужно платить налог.

Налог взимается только при положительной разницей между покупкой и продажей. В вашем случае, что продажа квартиры произошла по цене ниже цены приобретения.5 · Хороший ответ · 3,4 K337Профессиональные, бесплатные консультации по недвижимости. Помогу решить любой ваш вопрос.

· ОтвечаетОценку квартиры оплачивает тот кто берет ипотеку.

Ни один адекватный собственник не будет оплачивать оценку квартиры и любая ваша претензия на этот счет сразу же будет сигналом собственнику о том, что с вами не стоит иметь дело.Оценку нужно заказывать не в независимой компании, а в аккредитованной компании банком в котором берется ипотека. Иначе банк пошлет вас с независимой оценкой в далекое эротическое путешествие.15 · Хороший ответ · 21,1 K1,3 KПрактикующий риэлтор в Петербурге: https://sergej-slusar.ru/ +7 (911).При сделке, когда стороны являются взаимосвязанными лицами, а отец и сын именно такие, в общем случае — нет. Законодатель страхуется от фиктивной сделки с целью обогащения — можно ведь «заработать» 260 тысяч.Разве что покупатель сумеет доказать в суде невозможность сговора между ним и отцом (надо, например, доказать факт враждебности отношений между ними, и не в последние три дня, а за значительное время), а это крайне мало вероятно.

Кстати, во избежание недоразумений и споров заранее надо понимать: закон говорит об отце и сыне в юридическом смысле, а «юридическим отцом» и «физическим отцом» могут быть разные люди.4 · Хороший ответ · 3,6 K

Расписка от продавца квартиры в получении денег

8 июля 2018Расписка от продавца — важнейший документ. У неё нет срока давности и через 30 лет она так же актуальна, как при написании.

Но составлена она должна быть правильно!Правильная расписка не нужна продавцу, она нужна покупателю!-А какая расписка правильная?ПОДПИСАТЬСЯ НА КАНАЛ МОЖНО Расписка пишется собственноручно!Расписку пишет только собственник недвижимости или его доверенное лицо с полномочиями получения денег, подкрепленными действующей нотариальной доверенностью:1. Совершеннолетний и дееспособный2. Несовершеннолетний, старше 14 лет, в присутствии и с согласия родителя или иного законного представителя3.

Родитель или другой законный представитель малолетнего ребенка ( до 14 лет)4. Рукоприкладчик человека, не имеющего физической возможности из-за болезни или увечья собственноручно написать расписку.

Полномочия рукоприкладчика должны быть подтверждены нотариальноПолучить деньги и написать расписку в получении денег за недвижимость от имени продавца не могут написать:1.Супруг2. Дети3. Иные лицаТАКАЯ РАСПИСКА НИЧТОЖНА !1. Расписка пишется собственноручно на чистой бумаге или с использованием шаблона (разлинованного листа)2.

Расписка пишется синими ( не черными) чернилами или шариковой ручкой. Не стоит использовать гелевую ручку, так как ее текст недолговечен3. Текст расписки обязательно должен содержать:

  1. Можно (но не обязательно) включить паспортные данные
  2. Персональные данные продавца и покупателя (ФИО, дату и место рождения, место регистрации и проживания)
  3. Дату
  1. Полный адрес недвижимости и кадастровый номер объекта ()
  2. Ссылку на договор, основание получения денег.

    (Сделки с недвижимостью оформляются письменным договором в обязательном порядке иначе они ничтожны. Даже при передаче задатка или аванса нужно составить предварительный договор купли-продажи)

  3. Подпись с полной ее расшифровкой (фамилия, имя и отчество полностью)
  4. Сумму полученных денег цифрами и прописью

Покупатель жилья может вернуть, уплаченный им в бюджет подоходный налог.

Сумма возврата — 260 000 рублей.К заявлению на возврат подоходного налога нужно приложить документы, подтверждающие расходы на приобретение жилой комнаты, квартиры, жилого дома.Расписка от продавца — подтверждает ваши расходы на приобретение жилья.Расписка не удостоверяется нотариусом, но может быть подписана двумя свидетелями получения от вас денег продавцом недвижимости.Свидетели собственноручно вносят в расписку (после основного текста) свои персональные данные, ставят подпись и дату.Например.Свидетели расчета:-ФИО, паспортные данные, подпись, дата-ФИО, паспортные данные, подпись, датаСкачать шаблон расписки в формате WORLD можно на документов для сделок с недвижимостью и получайте достоверную информацию из первых рук. Мы следим за изменениями законодательства в сфере недвижимости и рады разъяснить сложные моменты.Еще больше полезных материалов и шаблоны расписки вы найдете на сайте: Если вы оцените статью — алгоритмы Яндекса предложат ее другому читателю, который ищет достоверную информацию.

Расписка при покупке квартиры – составляем правильно по образцу

Мечта о новом собственном доме или квартире вот-вот сбудется, и вы уже почти стали счастливым владельцем?Или, может, только намечаете план действий по достижению этой мечты?

Тогда наши советы вам пригодятся.В такой ответственный момент немудрено упустить из виду даже очень важные вещи, например, взять у продавца расписку о получении им денег.

Однако, кроме таких расписок, где как раз и будет написано «передал-получил» и четко обозначена сумма, факт оплаты вам подтвердить будет нечем.

К каждому договору купли-продажи обязательно нужно составить одну такую расписку.Отдавая деньги за квартиру или дом, не забудьте получить расписку. Без этого документа оплату вам подтвердить будет нечем.Мы расскажем, на какие особенности нужно обратить внимание, когда оформляете или просите расписку, если продавцов больше одного или если это несовершеннолетний.ВАЖНО:· расписку нужно не напечатать, а разборчиво написать на листочке обычной шариковой ручкой;· будьте аккуратны, не делайте помарок, ничего не исправляйте и не добавляйте;· сумму пишут цифрами и прописью (при этом, случается, не добавляют слова «тысяч рублей», сделайте пометку для себя – проверить этот момент);· адрес приобретаемой квартиры или дома должен быть написан так, как в Кадастровом паспорте;· проверьте текст, перечитайте его, это нужно сделать до того, как продавец подпишет расписку;· заверять расписку не нужно;· документ никогда и никому не передавайте, всегда бережно храните в своем архиве.Расписка, составленная по всем правилам, будет вашей страховкой на случай, если недобросовестный продавец сделает вид, что денег не получал и потребует их от вас снова.Написать расписку для покупателя, продавая недвижимость, можно по представленному ниже образцуТак выглядит заполненный образец расписки.Если недвижимость продает получивший паспорт собственник-подросток в возрасте от 14 до 18 лет, он должен написать расписку сам.

Без этого документа оплату вам подтвердить будет нечем.Мы расскажем, на какие особенности нужно обратить внимание, когда оформляете или просите расписку, если продавцов больше одного или если это несовершеннолетний.ВАЖНО:· расписку нужно не напечатать, а разборчиво написать на листочке обычной шариковой ручкой;· будьте аккуратны, не делайте помарок, ничего не исправляйте и не добавляйте;· сумму пишут цифрами и прописью (при этом, случается, не добавляют слова «тысяч рублей», сделайте пометку для себя – проверить этот момент);· адрес приобретаемой квартиры или дома должен быть написан так, как в Кадастровом паспорте;· проверьте текст, перечитайте его, это нужно сделать до того, как продавец подпишет расписку;· заверять расписку не нужно;· документ никогда и никому не передавайте, всегда бережно храните в своем архиве.Расписка, составленная по всем правилам, будет вашей страховкой на случай, если недобросовестный продавец сделает вид, что денег не получал и потребует их от вас снова.Написать расписку для покупателя, продавая недвижимость, можно по представленному ниже образцуТак выглядит заполненный образец расписки.Если недвижимость продает получивший паспорт собственник-подросток в возрасте от 14 до 18 лет, он должен написать расписку сам. И сам же дописать в нее, что получил деньги при ком-то из родителей. Мама или папа, присутствующие при этом, тоже должны указать свои паспортные данные и поставить подпись, указывая дополнительно — «как законный представитель».Если недвижимость продают несколько человек, расписку нужно требовать от каждого, кто в доле.

Не принимайте отговорок, настаивайте именно на таком формате – расписка от каждого из продавцов.

Помните, это, в первую очередь, нужно именно вам. Потому что может избавить вас от больших неприятностей и сбережет немало нервов.Отдавая крупную сумму денег, не стесняйтесь просить расписки за каждую такую передачу.

Отдали залог, аванс, остаток суммы – получили расписку.

Это ваше законное право.Оригинал статьи размещен здесь: На этом все, ставьте палец вверх и подписывайтесь на канал, если статья вам понравилась.Мывсоцсетях:

Как передавать деньги во время сделки по квартире?

26 октября 2018Покупка квартиры – серьезный и ответственный шаг для любого человека. Оформление документов и подготовка сделки требуют напряженного внимания и немалых затрат времени.

Не менее существенную роль конечно играет передача денег при продаже квартиры.Взаимные обязательства между продавцом и покупателем квартиры возникают в результате подписания договора купли-продажи, в котором и должен быть описан порядок передачи денежных средств.В Гражданском Кодексе РФ не предусматриваются жесткие ограничения по срокам для этой процедуры. Оплата по договору купли продажи квартиры происходит в тот момент и тем способом, которые были предусмотрены договором в соответствии со взаимным соглашением сторон.На данный момент существуют различные способы передачи денежных средств как при совершении сделки купли-продажи, так и при любых других финансовых операциях. Условно эти способы можно разделить на два вида: наличный и безналичный расчёт.Оплата наличными предполагает использование «живых» денег, безналичные операции соответственно проходят без применения наличных.Как передают деньги при покупке квартиры, заранее решают сообща продавец и покупатель.С начала 2015 года в силу вступил закон 457 ФЗ.

Благодаря этому закону нотариусы теперь официально уполномочены предоставлять услуги по депозиту денежных средств во время расчетов по различным операциям. Таким образом, покупатель может передать определенную сумму денег за квартиру нотариусу перед регистрацией договора, а продавец получить эту сумму после регистрации, предварительно согласовав данную операцию с самим нотариусом.Плюсы передачи денег через нотариуса:

  1. Этот способ расчета освобождает обе стороны от подписания некоторых дополнительных соглашений (к примеру об аренде банковской ячейки);
  2. Возможен как безналичный, так и наличный расчеты;
  3. У нотариуса хранятся вторые экземпляры документов на случай утери оригиналов;
  4. Нотариус является застрахованным лицом, следовательно, это дополнительная защита от непредвиденных обстоятельств;
  5. Оформление документов, ведение всей сделки и процедура передачи денежных средств происходит в одном месте;
  6. Нотариусы несут ответственность за совершенные ими сделки.

Минусы передачи денег через нотариуса:

  1. Дополнительно нужно платить нотариусу за эту услугу даже если происходит передача денег наличными;
  2. Сама услуга использования банковского депозита нотариуса платная;
  3. Банк берет определённый процент за перевод средств со счета покупателя на счет нотариуса, а также за последующее обналичивания денежных средств для продавца;
  4. Покупатель согласно законодательству в любой момент может потребовать возврат своих денег с депозита нотариуса, если условия для этих его действий не были прописаны в дополнительном соглашении к договору.

В данном случае производится оплата за квартиру посредством передачи денег наличными напрямую из рук в руки.Плюсы передачи денег наличными:

  1. Идеальный вариант, когда купля-продажа осуществляется родственными лицами.
  2. Самый быстрый способ;
  3. Сторонам всегда можно договориться об изменении реальной стоимости квартиры в одну или в другую сторону;

Минусы передачи денег наличными:

  1. Чтобы продавец поверил в подлинность и правильность полученной суммы денег, желательно потратиться на проверку денежных купюр и их количества;
  2. Самый ненадежный способ.

    Можно оказаться не только жертвой обмана, но и воровства;

  3. Когда передают деньги наличными, для минимальной защиты должна быть оформлена хотя бы расписка.

Безналичный расчет обязательно используется в том случае, когда продавцом квартиры является юридическое лицо.

Если банк покупателя и банк продавца – это два разных банка, то за перевод будет взиматься немалая комиссия. Риск для покупателя в данном случае состоит в том, что если при непредвиденных обстоятельствах произошёл срыв сделки, а деньги уже перечислены, то вернуть их скорее всего можно будет только с помощью судебного разбирательства.Существует также риск банкротства банка как для продавца, так и для покупателя квартиры. Денежные средства замораживаются на счёту банка до благополучного разрешения его финансовых проблем.

Чаще всего до этого момента проходит не один год.Смысл этого способа заключается в том, что при осуществлении сделки купли-продажи у банка арендуется ячейка в специальном хранилище – депозитарии.

Обычно это делает покупатель квартиры. Во время сделки заключается дополнительное трехстороннее соглашение между банком, покупателем и продавцом. В соглашении прописываются условия выдачи денег и устанавливаются определённые сроки.Плюсы данного расчета:

  1. Деньги проверяются на подлинность и пересчитываются, а потом складываются в ячейку банковским служащим в присутствии обеих сторон;
  2. Банк надежно обеспечивает безопасность денежных средств, контролирует доступ к ячейке и гарантирует конфиденциальность;
  1. Если сделка по продаже квартиры была сорвана в результате каких-либо обстоятельств, покупатель вновь единолично получает возможность доступа к банковской ячейке;
  2. Самый безопасный вариант передачи наличных денег при покупке квартиры.

Минусы данного расчета:

  1. Банк не несёт ответственности за правильность составления или достоверность документов, которые предоставляет продавец;
  2. Возможен только наличный расчет.
  3. Нужно оплачивать саму аренду банковской ячейки и составление дополнительного соглашения.

    Ещё скорее всего придётся платить за страховку банковского хранилища, а также залог, во избежание потери ключа от ячейки;

По существу данный способ почти такой же, как вариант передачи денег посредством банковской ячейки, только происходит все через безналичные операции. Конечно, есть и свои нюансы. В процедуре передачи денег могут участвовать два банка: банк-исполнитель и банк-эмитент. Иногда это один и тот же банк.

При условии передачи требуемых по договору документов, банк-эмитент, в котором находятся деньги покупателя, переводит их на счёт банка-исполнителя. Этот банк, в свою очередь, выдаёт данную сумму продавцу.Плюсы банковского аккредитива:

  1. Не нужно разбираться с наличными деньгами.
  2. Обеспечивается наибольшая безопасность денежных средств;

Минусы банковского аккредитива:

  1. Если при каких-либо обстоятельствах сделка купли-продажи квартиры была отменена, процедура возврата денег может истратить немало нервов покупателю и даже довести дело до суда.
  2. Возможен только безналичный расчет.
  3. В сравнении с операцией посредством банковской ячейки, увеличивается стоимость услуги, количество дополнительно подписываемых документов и временные затраты.
  4. Банковские служащие обязаны информировать налоговые органы обо всех столь серьёзных операциях с денежными средствами.

    Это важный момент для тех, кто скрывается от налогов.

  5. Такую услугу имеют возможность предоставить далеко не все банки.
  6. При альтернативных сделках с участием нескольких сторон использовать банковский аккредитив как способ передачи денег невозможно.

Один из способов безналичного расчёта, когда деньги переводятся с собственного счёта покупателя на счет продавца.Плюсы перевода на счет:

  1. Нет нужды возиться с наличными деньгами.
  2. О движении денежных потоков сохраняются подтверждающие документы;

Минусы перевода на счет:

  1. Существует риск мошенничества со счетами;
  2. Комиссия в виде определенного процента от суммы перевода.

Когда у человека нет в наличии достаточной для покупки жилья суммы денег, можно купить квартиру через банк, то есть, в ипотеку. В этом случае банк самостоятельно устанавливает возможный способ передачи денег, а продавец и покупатель вынуждены согласиться с ним.С ипотекой конечно проще в отношении безопасности сделки купли-продажи, ведь любой банк тщательно проверяет необходимые документы, чтобы исключить риск потери своих финансов. Но, с другой стороны, в ситуации, когда семья вроде бы расплатилась за квартиру используя банковский кредит, на самом деле продолжает выплачивать банку стоимость своего жилья с процентами ещё в течение нескольких лет.Такой вид расчета предусмотрен Российским законодательством для договоров долевого участия (ДДУ) с 2017 года и действует также в 2018-м году.

Преимущество данного способа в том, что банк, в котором находится счёт эскроу, является гарантом того, что застройщик не обманет покупателей квартир. Ведь деньги, внесённые за приобретённое жильё, блокируются на счету эскроу до завершения строительства дома.В некоторых случаях банк может установить срок передачи денег застройщику на 6 и более месяцев позже даты предоставления готового жилья покупателю.Более официальная форма подтверждения факта передачи денежных средств, чем расписка – это акт передачи денег.

Его отличие от расписки в том, что этот документ подписывается двумя сторонами и он не предусматривает никаких обязательств со стороны продавца или покупателя. Акт просто устанавливает факт передачи денежных средств.Нет какой-то определённой формы для этого документа, его можно составить так, как удобно сторонам.

Конечно есть некоторые основные данные, которые должны присутствовать на бумаге. Это реквизиты сторон, сумма и валюта денежных средств, дата подписания и ссылка на основной договор.Образец акта передачи денежных средств можно .Есть несколько полезных советов о том, как правильно передать деньги за квартиру, чтобы не стать жертвой мошенничества или обмана:

  1. Можно разузнать немного больше о личности владельца продаваемой квартиры, расспросив о нем и его семье у будущих соседей;
  2. В момент, когда происходит оплата по сделке купли-продажи, лучше иметь при себе парочку свидетелей. Это обеспечит доказательства заключения договора и оплаты за приобретённую квартиру;
  3. Лучше передать деньги за квартиру только после госрегистрации сделки.
  4. Необходимое условие – это тщательно проверить все предоставленные продавцом документы и не скупиться оплатить помощь профессиональных юристов либо риэлторов;

Еще несколько очень полезных советов:В любом случае, нужно ответственно подходить к вопросу выбора способа передачи денежных средств при покупке жилья. От этого выбора будет зависеть процент риска для обеих сторон договора и конечный результат сделки.

Образец расписки в получении денежных средств за квартиру при продаже и покупке в 2020 году

Форма документа не закреплена законодательно и является произвольной, поэтому образец расписки за квартиру может отличаться в разных источниках. Вместе с тем, письменное доказательство расчетов имеет настолько важное значение, что неточности здесь недопустимы.

Шаблон от kvartirastudio.ru составлен исходя из юридических норм и судебной практики. При совершении сделки купли-продажи никто не предполагает, что все может обернуться судебными тяжбами, однако полностью исключить такую возможность, к сожалению, нельзя.

Грамотно составленная расписка в получении средств за квартиру значительно снизит риски покупателя и избавит его от повторных денежных претензий со стороны недобросовестного продавца. Расписку при продаже квартиры пишет продавец жилой недвижимости.

РАСПИСКАГород, день, месяц, год прописью Я, _____ (ФИО продавца), _____ (дата) рождения, паспорт гражданина РФ _____ (серия, номер) выдан _____ (орган и дата выдачи), зарегистрированный по адресу: _____ (область, город, улица, номер дома и квартиры), получил (либо — настоящим подтверждаю получение) от _____ (ФИО покупателя), _____ (дата) рождения, паспорт гражданина РФ _____ (серия, номер) выдан _____ (орган и дата выдачи), зарегистрированного по адресу: _____ (область, город, улица, номер дома и квартиры), денежные средства в сумме _____ (сумма цифрами и прописью) рублей в качестве оплаты за проданную мной _____ (количество комнат прописью) комнатную квартиру № _____ (номер квартиры цифрами и прописью) по адресу: _____ (область, город, улица, номер дома) в соответствии с Договором купли-продажи квартиры от _____ (день, месяц, год). Расчет произведен в полном объеме, претензий по оплате не имею. __________ ФИО и подпись продавца Пример заполненного образца расписки при продаже квартиры.

РАСПИСКАГород Москва, десятое января две тысячи двадцатого года Я, Иванов Иван Иванович, 01 января 1960 года рождения, паспорт гражданина РФ 78 00 123456 выдан УВД г. Москвы 02 февраля 2001 года, код подразделения 001-001, зарегистрированный по адресу: г. Москва, пр-т Мира, д. 70, кв.

50, получил от Петрова Петра Петровича, 03 марта 1970 года рождения, паспорт гражданина РФ 78 00 987654 выдан РОВД г.

Санкт-Петербурга 04 апреля 2002 года, код подразделения 002-002, зарегистрированного по адресу: г.

Санкт-Петербург, ул. Советская, д. 10, кв. 60, денежные средства в сумме 10 000 000 (десять миллионов) рублей в качестве оплаты за проданную мной однокомнатную квартиру № 20 (двадцать) по адресу: г.

Москва, пр-т Мира, д. 80 в соответствии с Договором купли-продажи квартиры от 10 января 2020 года.

Расчет произведен в полном объеме, претензий по оплате не имею.

Иванов Иван Иванович, подпись Документ допустимо оформить на компьютере, распечатать и подписать, однако, в интересах покупателя получить от продавца собственноручно написанный им текст.

Для большей надежности при крупной сумме сделки, kvartirastudio.ru предлагает также вносить данные двух приглашенных свидетелей. Свидетели: Мы, _____ (ФИО Свидетеля 1), _____ (дата) рождения, паспорт гражданина РФ _____ (серия, номер) выдан _____ (орган и дата выдачи), зарегистрированный по адресу: _____ (область, город, улица, номер дома и квартиры), и _____ (ФИО Свидетеля 2), _____ (дата) рождения, паспорт гражданина РФ _____ (серия, номер) выдан _____ (орган и дата выдачи), зарегистрированный по адресу: _____ (область, город, улица, номер дома и квартиры), свидетельствуем, что настоящую расписку _____ (ФИО продавца, в примере — Иванов Иван Иванович) составил и подписал собственноручно, сознательно и добровольно.

__________ ФИО и подпись Свидетеля 1 __________ ФИО и подпись Свидетеля 2 Гораздо реже оформляется расписка при покупке квартиры от имени приобретателя, хотя она может потребоваться в некоторых случаях. Так, если покупатель вскоре надумает реализовать недвижимость, то расчетный документ необходимо будет приложить к (вместе с и ) для последующего исчисления и минимизации от сделки с имуществом. В образце расписки за квартиру данные сторон меняются местами (в примере — Я — Петров Петр Петрович), вместо «получил» пишется «передал», а вместо «проданную» — «купленную».

Свидетельское удостоверение в данном случае излишне.

Когда нужна расписка при передаче денег за приобретаемую квартиру?

29 июняПри осуществлении самой сделки купли-продажи любой недвижимости надо совершить несколько действий и этапов.

Первый этап — организовать проведение денежных расчётов. Их в принципе всего два типа.

Расчёт наличными или безналичный расчёт. Правильнее всего передачу наличных или перевод средств на банковский счёт продавца осуществить после государственной регистрации перехода права в Росреестре.

Чтобы продавец не рисковал, деньги закладываются в банковскую ячейку или открывается аккредитив, или используется аналогичная аккредитиву система безопасных расчетов, практикуемая во многих банках. Второй этап — надо организовать подписание самого договора купли-продажи. Важно, чтобы продавец и покупатель лично его подписывали.Третий этап — сдать подписанные договора купли -продажи на госрегистрацию перехода права в МФЦ.

Подтверждением получением денег продавцом при расчете наличными является расписка на сумму, указанную в договоре. Желательно чтобы расписка была одна, написана и подписана собственником в присутствии покупателя.

При безналичных расчетах, если вся сумма по договору перечисляется одной платёжкой, расписку можно писать, а можно и не писать.

Если не писать — надо указать в акте приема – передачи, что расчеты произведены посредством аккредитива. И хранить документы об оплате там же, где и документы на квартиру.

Если же расчёт комбинированный, например, был внесён аванс/задаток (чем они отличаются читайте здесь), то расписку на общую сумму желательно написать, и в ней указать, какая часть наличными, какая безналичным путём.

Расписку пишет продавец собственноручно, указывая свои паспортные данные, далее что получил от .

(указывает паспортные данные покупателя) деньги в сумме .

(указывает сумму в договоре купли-продажи и конкретизирует за какой объект недвижимости она получена и по какому договору от какой даты). В конце обычно пишут приписку, что деньги получены полностью и продавец не имеет финансовых претензий к покупателю.

Если вы покупаете квартиру, дом или участок — расписка от продавца это самый важный для вас документ и хранить её надо бережно. Чтобы если вдруг возникнут какие-то споры или суд с продавцом, вы могли бы доказать факт передачи денег. Вот еще мои статьи, которые могут вас заинтересовать:� � � � � � МОЙ КАНАЛ В|

6 способов передать деньги при покупке квартиры.

Какой способ самый безопасный и когда запрещено рассчитываться наличными.

12 февраляСуществует шесть законных способов оплатить квартиру при её приобретении.

Какой бы из способов вы не выбрали, главное, чтобы он был безопасным, гарантированным и комфортным.Можно подумать, чего тут сложного — подписал договор купли-продажи, передал деньги.

Однако, договор ещё нужно подать в Росреестр для регистрации перехода права собственности, и такая регистрация должна состояться. Как показывает теория и практика, не всегда регистрация может осуществиться, в силу разных обстоятельств. Статья 26 Федерального закона от 13.07.2015 N 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости», предусматривает 60 основания для приостановки регистрации.

Подписанный договор купли-продажи квартиры ещё не означает, что покупатель обязательно станет собственником квартиры.Именно поэтому существуют различные способы передачи денег в сделках с недвижимостью.

Какие-то из способов являются безопасными, другие — не очень. Но обо всём по-порядку.К данному способу можно отнести передачу наличных денег покупателем продавцу квартиры непосредственно при подписании договора купли-продажи квартиры.

Либо банковский перевод денежных средств на счёт продавца, в день подписания договора.Данный способ оплаты самый простой, но не безопасный для покупателя.

Право собственности покупателя на квартиру может не зарегистрироваться в Росреестре, а деньги уже выплачены продавцу. Если продавец не захочет их возвращать, то придётся взыскивать с него неосновательное обогащение.

Положительное судебное решение вы, возможно, получите, но вот деньги ещё нужно возвратить.Оплата стоимости квартиры после регистрации также не решает проблему, так как риски появляются уже у продавца. А вдруг покупатель не оплатит?

Прямая дорога в суд. К тому моменту, как начнётся рассмотрение дела, покупатель уже перепродаст квартиру третьему лицу. Дальше начнётся вереница судебных процессов.При прямой оплате велик риск нарваться на мошенника и остаться без денег и без квартиры, именно поэтому выбирают другие способы оплаты. Но в некоторых сделках прямой платёж используется, поэтому я не стал исключать его из списка способов.Практически все расчёты по сделкам с недвижимостью раньше проводились через банковские ячейки.

Сейчас всё меньше людей хочет возиться с наличными деньгами. Продавец и покупатель арендуют сейфовую ячейку в банке, в которую помещают деньги для оплаты квартиры. В условиях договора аренды сейфовой ячейки указываются условия предоставления доступа к ней отдельно продавцу и отдельно покупателю.Определяется, что в течение первого месяца аренды к ячейке имеет право подойти продавец, имея при себе договор купли-продажи квартиры с отметкой о регистрации права собственности на имя покупателя.

Также у продавца должен быть ключ от ячейки. Не рекомендую отдавать ключ покупателю, так как он может его не отдать.

Переход права на квартиру состоится, но доступ продавец осуществить не сможет без ключа. Пройдут первые 30 дней и покупатель заберёт из ячейки деньги.

Продавец остался без денег и без квартиры. Лучше выбирайте банк, в котором ключ можно отдать на хранение банку или где ключ не является обязательным условием доступа и за его восстановление просто платится штраф.У продавца появляются дополнительные расходы на пересчёт и проверку наличных денег, а это от 0,1% от суммы пересчёта.

Также банк не несёт ответственности за подлинность предоставленных продавцом документов. Впрочем, за сохранность денег в ячейке банк тоже не отвечает, так как деньги не принимаются банком на ответственное хранение. Банк отвечает только за то, что ячейка не будет вскрыта третьими лицами.Этот способ платежа сейчас пользуется максимальным спросом в сделках с недвижимостью.

Стоимость его значительно снижена, по сравнению с тем, сколько он стоил 10 лет назад.

Сейчас комиссии банков начинаются от 2500 рублей за один аккредитив.

Это даже дешевле чем арендовать ячейку?

да и куда надёжнее.Схема оплаты достаточно простая. В день подписания договора купли-продажи квартиры, покупатель подписывает в банке заявление на открытие аккредитива. Банк сообщает продавцу, что в его пользу открыт аккредитив.Деньги покупателя списываются с его счёта на счёт аккредитива, где они будут заморожены в течение 30 или 60 дней.

В данный период покупатель не может отозвать заявление на открытие аккредитива (если аккредитив безотзывной). Продавец приносит в банк, куда подано заявление, договор купли-продажи квартиры с отметкой о регистрации права собственности покупателя на квартиру.

Банк проверяет договор, и производит выплату продавцу. Главное, чтобы продавец явился в банк в срок действия аккредитива, иначе по окончанию срока, деньги вернутся обратно на счёт покупателя. Достаточно безопасный способ расчётов.

Главные риски связаны с отзывом лицензии у банка, что приведёт к зависанию денег.

Также иногда банковские операционисты совершают ошибки, поэтому следует внимательно всё проверять.Следующий способ оплаты квартиры связан с обращением к нотариусу.

У нотариуса существует специальный счёт в банке, на который можно переводить денежные средства для осуществления расчётов.Если вы решили воспользоваться депозитом нотариуса, вам потребуется удостоверить у него договор купли-продажи квартиры. В нотариальной сделке есть преимущества.

Нотариус дополнительно проверить квартиру и продавца — это положительный момент для покупателя.

Что касается продавца, то он раньше получит деньги за квартиру, так как регистрация перехода права собственности по нотариальной сделке проходит быстрее. Если нотариус подаст документы на регистрацию через электронные каналы взаимодействия, то регистрация пройдёт за один-два дня.Для осуществления расчётов через депозит, покупателю следует передать нотариусу заявление, с просьбой принять деньги в депозит. Нотариус примет заявление и передаст покупателю реквизиты своего счёта.

Данные реквизиты следует также указать в договоре купли-продажи квартиры. В заявлении о принятии денег в депозит указывается, на каких условиях нотариус должен перевести деньги продавцу. Например, после предоставления продавцом нотариусу договора с отметкой о регистрации перехода права собственности.

Если нотариус подаёт документы самостоятельно на регистрацию, то он сам может проследить регистрацию и сделает платёж без дополнительного обращения.Недостаток данного способа связан с риском отзыва лицензии у нотариуса или мошеннических действия со стороны нотариуса. Также если покупатель не переведёт деньги на депозитный счёт, нотариальный договор придётся расторгать также у нотариуса. Либо обращаться в суд.Оплата через счет эскроу не так развита как все остальные способы оплаты.

Сейчас данный способ оплаты обязательно нужно использовать при покупки новостройки.Счет эскроу открывается в банке. Для этого потребуется заключить с банком договор, который подписывают все участники сделки.

В данном договоре указываются условия осуществления банком платежа.

Также в договоре можно предусмотреть, на каких условиях деньги вернутся обратно покупателю. Это может потребоваться, если сделка зарегистрирована, а продавец в банк для получения денег не явился.Счет эскроу отличается от аккредитива именно тем, что для его открытия необходимо подписать договора, когда для открытия аккредитива подписывается только заявление банка.Пока ещё не самый используемый способ платежа, но имеет большие перспективы.

Если он получит развитие, то сможет выйти на первое место среди всех способов платежа.Банк активно начал использовать данный способ расчётов в ипотечных сделках.

Как только у банка появилась возможность подавать документы на регистрацию перехода права собственности, сразу появилась услуга «безопасный способ расчётов», через Центра недвижимости от Сбербанка.Банк сам отслеживает регистрацию перехода права собственности, после чего производит платёж в пользу продавца, если регистрация прошла.С одной стороны, это достаточно комфортный способов расчётов, с другой — правовая природа заключаемых соглашений о переводе денег не совсем понятна. Также существует недостаток в судебной практике по спорам связанным с осуществлением такой формы расчетов.

1. Если одна из сторон сделки иностранный гражданин, нерезидент РФ в соответствии с законом о валютном регулировании, то расчёт по такой сделки должен проводиться через счёт в уполномоченном банке.

Уполномоченный банк — банк имеющий в соответствии с законом право проводить валютные операции.2. Сделка также не может быть проведена в наличной форме, если собственник квартиры является несовершеннолетний или недееспособный гражданин, и имеется решение органа опеки и попечительства об оплате стоимости недвижимости в безналичном порядке, на счёт продавца, открытый в банке с государственным участием.3.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+