Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Арбитраж - Расходы по корпоративной карте сбербанка

Расходы по корпоративной карте сбербанка

Расходы по корпоративной карте сбербанка

Бизнес карта Сбербанка для ИП

Бизнес карта Сбербанк имеет свои ограничения – она не подходит для переводов физическим лицам, сохранив функции пополнения и обналичивания.

При выпуске важно определить подходящий тариф, исходя из подключенного пакета приложения Бизнес-Онлайн.

Для удобства расчетов организации и предприниматели организуют выпуск пластиковой карты, рассчитанной для удобного контроля расходных операций.

Позволяя обеспечивать финансирование сотрудников дистанционно, владельцу бизнеса и должностным лицам видны все операции по карточке.

Для многих клиентов, зарегистрированных в системе онлайн, бизнес карта Сбербанка служит способом финансировать своих сотрудников, направляющихся в поездки.

Достаточно выдать пластик с привязкой ко счету организации перед отъездом и установить лимит снятия.
Однако, предназначение карточки гораздо шире:

  1. Оплата расходов работников, откомандированных в удаленное место.
  2. Расчеты с поставщиками, оплата заказанных услуг.
  3. Распоряжение и контроль операций, совершаемых без снятия наличность (это могут быть любые расходные операции, хознужды, регулярные взносы)

Корпоративная карточка позволяет пользоваться всеми опциями, предусмотренными приложением , поэтому многие бизнесмены предпочитают иметь в наличии данный вид пластика, заказывая выпуск вместе с подписанием договора об обслуживании счета.

Причины популярности бизнес пластика обусловлены следующими обстоятельствами:

  • По карточке оплачивают закупаемые товары, расходные материалы, комплектующие, не требуя дополнительных бухгалтерских документов.
  • Бизнесмен вправе назначить лиц, уполномоченных пользоваться пластиком в пределах лимита, устанавливаемого персонально.
  • Любая транзакция, совершаемая по карте, видна руководителю или владельцу бизнеса.
  • Использование пластика предусматривает меньший объем отчетности и наглядность всех производимых операций дистанционно, из .
  • Пластик рассчитан на свободное использования для оплаты расходов в командировках по всей стране и за ее пределами, избавляя от выдачи наличности и предъявления чеков для финансовой отчетности.
  • Для пополнения подходит любой удобный способ: безналичным перечислением или через банковский терминал.

Услуга выпуска доступна для всех клиентов, подключивших приложение и имеющих расчетный счет.

При нажатии ссылки на выпуск система перенаправит пользователя на страницу авторизации в личном кабинете. При отсутствии регистрации, предстоит для начала открыть расчетный счет и заключить договор РКО. Так как использование Бизнес-приложения сулит больше выгоды, чем расходов для предпринимателя, многие предпочитают выбрать предварительную регистрацию в системе как путь к получению корпоративного пластика.
Так как использование Бизнес-приложения сулит больше выгоды, чем расходов для предпринимателя, многие предпочитают выбрать предварительную регистрацию в системе как путь к получению корпоративного пластика.

Карта Сбербанка для бизнеса оформляется в несколько кликов, с заполнением важной информации о выпуске и последующем использовании пластика:

  • Выбор счета, с которым будет связан пластик.
  • Число выпускаемых карточек.
  • Далее уполномоченный пользователь устанавливает лимиты по карточкам (по каждой карте – индивидуально).
  • Информация о лицах, получающих доступ к средствам на карточном счету.
  • Выбор платежной системы из наиболее востребованных по всему миру – Виза или Мастеркард.
  • Готовые карточки получают в отделении банка (уведомление о возможности забрать пластик получают по электронной почте).

Местом выдачи является то отделение, где был подписан договор о РКО. Никаких особых различий в процедуре обналичивания корпоративной карточки не имеется.

Для получения наличных нужен банкомат Сбербанка или сторонней финансовой организации. Основным отличием от стандартной пластиковой карточки является наличие двухуровневых ограничений.

  • Ограничение списаний по конкретному держателю карты индивидуально (точные границы определяет пользователь системы Бизнес Онлайн, руководитель организации).
  • Лимиты, установленные эмитентом по данному типу пластика, не более 170 тысяч рублей за сутки, или не более 5 млн рублей ежемесячно.

Вторым отличием является взимание комиссии при выдаче налички:

  1. в стороннем банке – 3,0%.
  2. через банкомат эмитента (сбербанка) – 1,4% от суммы;

Необходимо закладывать в расходы по карте процент за обналичивание, при установлении лимита в индивидуальном порядке. Карты для бизнес-процессов выпускаются и действуют бесплатно, в течение 1 года использования тарифа «Легкий старт».

В остальных случаях, работа с карточкой влечет за собой расходы на обслуживание – по 2,5 тысячи по каждому из тарифов. Руководителю организации нужно помнить, что любая операция, выполняемая юрлицом, требует оплаты – либо в рамках оплаченного пакета, либо по видам исполняемых распоряжений:

  1. зачисление средств на карточный счет — 0,3% от величины суммы;
  2. обналичивание 1,4-3,0% (в зависимости от принадлежности выбранного банкомата).
  3. Оповещение обо всех операциях по карточке – 60 рублей ежемесячно.

Эмиссия корпоративного пластика – оптимальное решение для ИП и представителей малого бизнеса, когда важно правильно организовать финансовый процесс с минимальными расходами и высокой эффективностью.

( 8 оценок, среднее 3.63 из 5 )

Карты Сбербанка для ИП и малого бизнеса

В линейке продуктов многих банков представлены дебетовые и кредитные карты не только для физических лиц, но и для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

Такие “пластики” характеризуются широкими функциональными возможностями, простотой в использовании и выгодными условиями обслуживания. В данной статье мы рассмотрим основные характеристики и особенности бизнес-карт Сбербанка, а также порядок их оформления.

Смотрите также: Для ведения бизнеса российские компании обязаны иметь расчетные счета, посредством которых следует совершать все финансовые операции (оплата и покупка товаров/услуг, осуществление взаиморасчетов с ФНС и ПФР, начисление заработной платы сотрудникам и т.д.).

Чтобы распоряжаться деньгами было удобнее, Сбербанк предлагает своим клиентам оформить специальные бизнес-карты, которые позволяют снимать наличные с расчетного счета в банкоматах и др.

Основными преимуществами дебетовой карты являются:

  1. Отсутствие ограничений по виду операций (допускается оплата командировочных, представительских и хозяйственных расходов, платежных поручений контрагентов и т.д.).
  2. СМС-информирование обо всех движениях денежных средств.
  3. Неограниченное количество бизнес-карт, которое можно привязать к расчетному счету.
  4. Возможность круглосуточно контролировать расходы в онлайн-режиме посредством интернет-банка.
  5. Начисление бонусов за покупки при подключении к программе «Бизнес-кешбэк».
  6. Отсутствие комиссии за безналичные покупки. Но стоит помнить, что снятие наличных сопровождается дополнительной финансовой нагрузкой (меньше, чем при использовании чековой книжки).
  7. Возможность установления лимитов для предотвращения лишних трат.

Примечание: Процедура ведения учета расходов по карте аналогична контролю всех остальных расходов. Индивидуальные предприниматели, ведущие свои деятельность на УСН 6% или ЕНВД, могут использовать бизнес-карту так же, как и любые другие дебетовые “пластики”.

Чтобы расходы юр. лиц с традиционной системой налогообложения (с НДС) или УСН 15% отображались в отчетах, от бухгалтера компании требуется сбор полного пакета документов (всех чеков, квитанций и накладных и других документов, подтверждающих финансовые операции).

Принцип использования дебетовой карты заключается в следующем:

  • ИП или представитель бизнеса открывает расчетный счет в Сбербанке и подает заявление для оформления корпоративно карты/карт, держателем которой может стать любой сотрудник организации (по решению руководителя, учредителя или другого уполномоченного лица).
  • Бизнес-карта существенно упрощает деятельность не только АХО и финансового отдела, но и тех сотрудников, работа которых связана с частыми командировками. Бронирование гостиниц, покупка авиабилетов, расходы во время поездки осуществляются с участием бизнес-пластика. При этом потребность в обмене рублей на иностранную валюту отсутствует, т.к. по картам предусмотрена конвертация.
  • ИП или руководитель организации получает подробные отчеты обо всех операциях по бизнес-карте/картам.
  • Для перевода денег с бизнес-карты на любые другие карты, выпущенные Сбербанком, можно использовать мобильное приложение или личный кабинет интернет-банка. Средства на счет получателя поступают мгновенно, а для совершения транзакции достаточно располагать информацией о номере карты. Комиссия за операцию составляет 1,5%, но не менее 50 руб.
  • Сотрудник компании, для которого выпущен “пластик”, получает в пользование инструмент для оплаты любых хозяйственных и организационных нужд (т.е. необходимость обналичивания бухгалтером средств со счета сводится к минимуму).
  • По каждой карте фиксируются размеры ограничений на суточные или месячные расходные операции (например, максимальная сумма снятия наличных в течение 24 часов, предельная величина оплаты услуг, месячный лимит на безналичные транзакции и т.д.).

На текущий момент по стандартным дебетовым бизнес-картам Сбербанка предусмотрены следующие тарифы:

  1. Месячный лимит на снятие денег с расчетного счета с использованием бизнес-карт – 5 млн. руб.
  2. Ограничение на внесение наличных – не установлено.
  3. Суточный лимит на снятие денег по каждой карте – не боле 170 тыс. руб.
  4. Услуга СМС-информирования – 60 руб.

    в месяц по каждому “пластику”.

  5. Комиссия за обслуживание – 2500 руб. в год (или 250 руб./мес.).
  6. Акции и спец.

    предложения: программа «Бизнес-кешбэк», а также бонусы от платежных системы Visa или Mastercard.

  7. Лимиты и комисси за перевод на карту Сбербанка: 300 тыс. рублей в сутки, 5 млн. руб. в месяц (суммарно на все счета и “пластики”).

    Цифры приведены без учета комиссии.

Смотрите также: Наряду с дебетовой, Сбербанк предлагает своим клиентам и кредитную бизнес-карту. Платежный инструмент позволяет своему держателю за счет заемных средств приобретать все необходимое для нормального функционирования предприятия, пользоваться льготным периодом и т.д. Бизнес-кредитка, как и аналогичный дебетовый “пластик”, может использоваться для решения множества задач, например:

  1. Установление лимитов по карте для контроля расходов и т.п.
  2. Снятие наличных в банкоматах (комиссия 7%, не менее 300 руб.).
  3. Отслеживание движения ресурсов по карте в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн».
  4. Осуществление безналичного расчета с поставщиками товаров и услуг.
  5. Перевод денежных средств в круглосуточном режиме.

Юр.

лицо или ИП вправе оформить несколько кредитных карт, держателями которых могут быть любые сотрудники организации (по решению руководителя, учредителя или других уполномоченных лиц). Все расходы по карте должны быть экономически целесообразны. Снятые с кредитного счета средства могут использоваться исключительно для бизнеса, т.е.

для покупки тех товаров и услуг, приобретение которых способствует полноценной работе предприятия. По кредитной бизнес-карте могут совершаться покупки в интернете, “пластик” не запрещено привязывать для оплаты сервисов такси, мобильной связи, каршеринга и прочих услуг. Также допускается использование платежного средства за границей, в т.

ч. для снятия местной валюты. К главным плюсам бизнес-кредитки относятся:

  • Лимит до 1 млн. руб. без предоставления залога, фиксируется на 36 месяцев.
  • Наличие беспроцентного срока. Стандартная продолжительность льготного периода составляет 50 дней и еще больше у партнеров банка (до 365 дней). Перечень и условия по партнерам представлены на официальном сайте Сбербанка (“Малому и среднему бизнесу” – “Бизнес-карты” – “Кредитная” – вкладка “Партнеры”).
  • Возможность подключиться к программе лояльности для получения бонусов за покупки.
  • Наличие нескольких инструментов для погашения задолженности. Внести средства на кредитный счет можно в интернет-банке, в офисе финансовой организации, в устройствах самообслуживания или с помощью безакцептного списания средств с баланса любого расчетного счета.

Примечание: Стоит помнить, что просрочка по внесению обязательного платежа по бизнес-карте негативно влияет на кредитную историю.

Все задержки будут отображены в отчетах, поэтому погашать задолженность рекомендуется без нарушений сроков.

Индивидуальным предпринимателям на ЕНВД, УСН 6% или патентной системе налогообложения для бухгалтерского учета получать документы, подтверждающие расходные операции, не требуется.

Всем остальным представителям бизнеса следует использовать чеки, акты и накладные. Кроме того, после каждого расхода заемных средств необходимо формирование авансового отчета. Если сотруднику предоставлено право распоряжаться деньгами компании, потребность в оформлении отчета отпадает.

В текущем году в Сбербанке по кредитным корпоративным картам действуют следующие тарифы:

  1. Лимит на внесение денег на карту – отсутствует.
  2. Количество карт, привязанных к счету – не ограничено.
  3. Стоимость СМС-информирования – 60 руб. в месяц по каждой кредитке.
  4. Выдача наличных в банкоматах Сбербанка и других банков – 7% , но не менее 300 руб.
  5. Ограничение снятия средств со счета – 170 тыс. руб. в сутки и 5 млн. руб. в месяц.
  6. Стоимость годового обслуживания – 2500 руб.

Чтобы оформить бизнес-карту необходимо подать соответствующую заявку в банк. Для решения поставленной задачи можно посетить посетить структурное подразделение финансового учреждения, но это вовсе не обязательно, ведь заказать платежный инструмент можно и в онлайн-режиме. При этом алгоритм действий будет следующим:

  • Дождаться готовности “пластика” и посетить отделение банка, чтобы забрать его.
  • Открыть официальный сайт Сбербанка (www.sberbank.ru).
  • Заполнить заявку, указав все необходимые сведения и отправить ее на рассмотрение.
  • Пролистать открывшуюся страницу с описанием и условиями по продукту и нажать кнопку «Выпустить» (при наличии действующего расчетного счета, открытого в Сбербанке).
  • Перейти со стартовой страницы во вкладку «Малому бизнесу и ИП».
  • Авторизоваться в личном кабинете сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн».
  • Раскрыть содержимое раздела «Бизнес-карты» и выбрать из предложенных вариантов подходящий продукт. Дальнейшие действия в качестве примера будем рассматривать в отношении дебетовой карты (для кредитной они аналогичны).

Примечание: Если ранее расчетный счет в Сбербанке не был открыт, после выбора типа бизнес-карты требуется заполнить форму «Отправить заявку» (указывается ФИО, город и номер мобильного телефона), чтобы сотрудник банка мог связаться с Вами.

Пользователи сайта могут в онлайн-режиме подать заявление на оформление расчетного счета. Подробная информация по данной процедуре представлена в нашей публикации – .

Смотрите также: Бизнес-карта от Сбербанка – многофункциональный, удобный и простой в использовании помощник для ведения хозяйственной деятельности ИП и организаций.

Дебетовые “пластики” позволяют получить круглосуточный доступ к финансовым ресурсам компании для осуществления всевозможных платежей и снятия наличных, а кредитки, помимо этого, способствуют беспрерывному ведению дел даже при отсутствии на балансе расчетного счета необходимой суммы собственных денежных средств.

Дебетовые “пластики” позволяют получить круглосуточный доступ к финансовым ресурсам компании для осуществления всевозможных платежей и снятия наличных, а кредитки, помимо этого, способствуют беспрерывному ведению дел даже при отсутствии на балансе расчетного счета необходимой суммы собственных денежных средств.

Корпоративная карта Сбербанка

Еще совсем недавно на большинстве предприятий для удобства ведения хозяйственной деятельности использовались чековые книги. На смену этим архаизмам пришел более современный вариант – корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц.Содержание:Как активировать платежный инструмент и как правильно им пользоваться? Вам может быть интересно:Карточка оформляется на конкретного человека, который использует поступившие на баланс средства компании и отчитывается за их использование.Перечислим, для чего нужна корпоративная карта Сбербанка:

  1. безналичная оплата различных хозяйственных нужд компании;
  2. оплата командировочных и расходов на представительство;
  3. безналичный расчет;
  4. снятие наличных с этой же целью.
  5. оплата различных услуг и товаров для компании;

Карточка имеет ряд достоинств как для ИП, юрлиц и персоналу.

Для владельцев бизнеса это:

  1. экономия времени работы бухгалтерии;
  2. удобство ведения бухгалтерской отчетности;
  3. контролирование финансовой дисциплины работников;
  4. контроль и организация приводит к экономии средств компании.

Выданный пластик значительно облегчает работникам некоторые аспекты в их деятельности:

  1. простота отчетности по командировкам и тратам перед бухгалтерией.
  2. бронирование и оплата проездных билетов и гостиниц;
  3. отпадает необходимость персоналу привлекать собственные деньги;
  4. простота блокировки при потере пластика;
  5. нет необходимости открывать валютный счет в зарубежных поездках – снять наличные можно в любой валюте;
  6. работники в любое время имеют доступ к деньгам;
  7. отсутствует риск транспортировки крупных денежных сумм;

Правила пользованиявключают некоторые моменты по бухгалтерской отчетности:

  1. пластик не предназначен для выплаты зарплаты или других социальных выплат.
  2. стоимость выпуска пластика не отразится в проводках, поскольку продукт принадлежит не предприятию, а банку;
  3. снятые деньги с применением пластика не проходят по кассе;
  4. сотрудник обязан предоставить документы, свидетельствующие о потраченных средствах: при их отсутствии сумма растраты ложится на работника;

Выдача пластиков для корпораций – услуга бесплатная, но само обслуживание – платное.

Сбербанк по корпоративной карте устанавливает определенные тарифы. Ежегодное обслуживание карточек MasterCard Business и Visa Business – 1200 руб., а аналогов в иностранной валюте – 50 евро или долл. США. Для этого вида платежного инструмента потребуется первоначальный взнос в двукратном размере ежегодного платежа.

Для остальных пластиков размер первого взноса определяет юридическое лицо.Вариант «Бюджетный» предусматривает как бесплатное открытие, так и обслуживание.

Ежегодный платеж по пластику «Корпоративный» составляет 250 руб. на каждого держателя. Вам может быть интересно: К основным условиям по выпуску и эксплуатации продукта относятся:

  1. указание лимитов и пополнение счета.
  2. составление реестра сотрудников, пользующихся продуктом;
  3. наличие у предприятия бизнес-счета;

Перед тем, как провести оформление, юрлицу потребуется обратиться в отдел по обслуживанию корпоративных клиентов для открытия счета предприятия. Все оформленные карточки прикрепляются именно к этому бизнес-счету.Стоит знать, что для любого количества пластиков понадобиться всего один счет, а необходимое количество пластика определяет сам владелец предприятия.

После этого перечисляются деньги в качестве первоначального взноса.

А затем необходимо оформить заявление на выпуск карточек в нужном количестве.

Данную процедуру можно осуществить как в самом отделении, так и подать заявку через интернет-банкинг.В это же время предприятие устанавливает нужные лимиты по пластикам персонала (размер лимита определяется потребностями компании) и подает данный реестр в банковское учреждение. После этого карточки будут готовы и их можно получить через несколько дней в отделении.

Скачать файл:При оформлении пластика на нем записываются данные пользователя и предприятия, где он работает.Чтобы проводить все операции правильно, необходимо знать, как пользоваться подобным платежным инструментом:

  1. для подтверждения правомерности трат работник представляет в бухгалтерию отчеты в качестве чеков с терминалов о снятии средств и оплате товара.
  2. перед использованием пластика на определенные нужды, пополняется счет предприятия и указывается номер пластика, на какую перечислены средства, и назначение (покупку материалов, для расчета с контрагентами, командировочные и т.д.);
  3. расчетные операции происходят как по безналичному расчету, так и при использовании наличных после снятия;
  4. все средства, находящиеся на балансе карточки, принадлежат не ее держателю, а предприятию;

Есть одно ограничение для снятия средств с карточки – в качестве зарплаты сотрудников или на другие социальные нужды. Снять деньги с корпоративной карты Сбербанка наличными можно в любом банкомате или терминале, как на территории РФ, так и за ее пределами.

При выдаче средств банком изымается комиссия. Процедура снятия отражается списанием с расчетного счета предприятия всей суммы с комиссионными. Работник в обязательном порядке предоставляет документ, подтверждающий операцию.

Скачать файл:Соблюдение правил пользования корпоративной картой Сбербанка позволяет владельцам бизнеса и их работникам убедиться, насколько это удобный платежный инструмент.

Определившись с нуждами компании, подбираются лимиты и тарифы по пластикам. Продукт способствует экономии средств и облегчает ведение бухгалтерской отчетности.

  1. Нравится
  2. Поделиться
  3. Класс!
  4. Нравится
  5. Твитнуть

ПОХОЖИЕ СТАТЬИ

Корпоративная карта Сбербанка для бизнеса

» Услугами Сбербанка пользуются как простые граждане, так и предприниматели с юрлицами.

Это обусловлено не только надежностью банка, но и широчайшим спектром услуг и банковских продуктов, которые он предлагает своим клиентам. Каждый из банковских сервисов и продуктов пользуется огромной популярностью у россиян.

Ярким примером тому является корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.Для ведения бизнеса необходимо иметь расчетный счет, через который будут совершаться все расчетно-кассовые операции, оплачиваться счета и прочие расходы организации.

Для удобства осуществления различных операций с бизнес-счетом он подключается к банковской корпоративной карте. Количество привязанных к счету карт не ограничено.Держателем корпоративной карточки может быть любой сотрудник компании, которому был выдан пластик на основании заявления уполномоченного лица (учредителя, генерального директора и т.д.) от имени компании.
Количество привязанных к счету карт не ограничено.Держателем корпоративной карточки может быть любой сотрудник компании, которому был выдан пластик на основании заявления уполномоченного лица (учредителя, генерального директора и т.д.) от имени компании.

Также получить корпоративную карту может и индивидуальный предприниматель, у которого нет наемных работников.Внимание!

Все транзакции, проведенные по корпоративной карте ее держателем, автоматически относятся к бизнес-счету организации.

Это значит, что использовать карточку можно исключительно в интересах компании.Для тех, кто не знает как пользоваться корпоративной картой Сбербанка, полезно будет знать, что принцип ее действия заключается в следующем:

  • С бизнес-картой удобно ездить в командировки не только внутри страны, но и за границу. Нет необходимости конвертировать рубли в иностранную валюту, чтобы осуществлять платежи и расчеты за рубежом.
  • На каждую карточку в индивидуальном порядке устанавливается расходный лимит, то есть сумма, больше которой держатель пластика потратить не сможет.
  • ИП или юридическое лицо пишут заявление, открывают счет и получают корпоративные карточки. Они могут оформить одну или несколько карт, а могут и на каждого сотрудника.
  • Держатель пластиковой карточки получает возможность оплачивать все хозяйственно-организационные нужды, не дожидаясь каждый раз, пока уполномоченный представитель компании (бухгалтер) обналичит нужную сумму с бизнес-счета.
  • В случае, когда понадобятся наличные деньги, с бизнес-карты можно снять нужную сумму в любом банкомате, а также беспрепятственно пополнить расчетный счет компании при помощи информационно-платежного терминала.
  • ИП или юрлицо получает подробные отчеты по расходованию средств тем или иным сотрудником, у которых имеется бизнес-карта. Это упрощает процесс контроля над расчетным счетом и оборотом средств на нем.

Управление бизнес-картой осуществляется через автоматизированную систему «Сбербанк Бизнес Онлайн». При помощи данного сервиса можно устанавливать лимиты на каждую корпоративную карту, привязанную к расчетному счету компании/ИП, просматривать отчеты по проведенным операциям, а также заказывать дополнительные карты для других сотрудников. Контролировать все расходы по корпоративным картам Сбербанка можно при помощи смс-уведомлений, которые будут приходить на финансовый номер владельца счета, и информировать его о каждой совершенной операции по той или иной бизнес-карте.Бизнес-карта предназначена для оплаты услуг и прочих расходов индивидуальных предпринимателей, ООО и т.д.

Ее удобно использовать для:Мнение экспертаАнастасия ЯковлеваБанковский кредитный экспертПрямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

  1. оплаты различного рода хозяйственных потребностей фирмы;
  2. оплаты представительских расходов и пр.
  3. бронирования номеров в гостиницах;
  4. приобретения офисных и канцелярских товаров;
  5. бронирования и заказа билетов;
  6. заправки служебного транспорта;

Преимущества корпоративной карточки Сбербанка заключаются в следующем:

  1. можно регулировать и следить за тратами при помощи АС «Сбербанк Бизнес Онлайн», смс-информирования, а также путем установки лимитов на каждую корпоративную карту, прикрепленную к расчетному счету;
  2. осуществлять оплату товаров и услуг, оплачивать счета, снимать наличные можно в любое время дня и ночи, независимо от графика работы компании и загруженности бухгалтера;
  3. установленные лимиты по карточкам можно легко изменять при необходимости через Личный кабинет в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» (АС СББОЛ).

Обычная корпоративная карта представляет собой дебетовую карточку, на которой хранятся средства компании или ИП.

Но существует возможность при желании и необходимости установить кредитный лимит на нее, и тогда она с дебетовой превратится в кредитную корпоративную карту.

Пользоваться кредитными средствами держатели кредитных корпоративных карт могут в пределах установленного Сбербанком лимита.

Тратить их можно тоже исключительно на нужды компании, то есть оплачивать различные хозяйственные, представительские и командировочные расходы.Кредитные корпоративные карты особенно удобны, если личных средств фирмы на расчетном счету недостаточно, чтобы профинансировать ту или иную потребность. Тогда в ход идут заемные средства, которые ИП/организация обязуется вернуть в установленный банком срок.Кредитная, как и дебетовая корпоративная карта обладает следующими возможностями:

  1. использование корпоративных карт приводит к существенному сокращению операционных расходов компании;
  2. в случае утраты карточки ее можно заблокировать, и деньги компании останутся нетронутыми;
  3. возможность осуществлять оплату в круглосуточном режиме, а также при помощи Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay;
  4. ею можно расплачиваться по безналичному расчету;
  5. нет необходимости носить с собой много наличных денег для осуществления расчетов с клиентами, поставщиками и т.д.
  6. при помощи банкоматов и терминалов можно снимать наличные средства прямо с расчетного счета ИП или предприятия и пополнять его;

Обслуживание бизнес-карт согласно условиям тарифа «Легкий старт» в первый год пользования осуществляется бесплатно.

Второй и последующие года стоимость обслуживания составит всего 2,5 тысячи рублей за год.Таблица.

Действующие тарифы по операциям с корпоративной картой Сбербанка.ОперацияТарифыКомиссия при пополнении счета наличными средствами0,3% от внесенной на счет суммы, но не менее 220 рублейЛимит в сутки на пополнение наличными расчетного счета100 тысяч рублей на каждую корпоративную карточку, прикрепленную к бизнес-счетуКомиссия за снятие средств с бизнес-карты через банкомат или операционную кассу Сбербанка1,4% от суммы, но не менее 250 рублейКомиссия при снятии денег со счета в банкомате или операционной кассе другого банковского учреждения3% от суммы, но не менее 300 рублейЛимит для обналичивания средств в деньЛимит банка – 170 тыс.
Действующие тарифы по операциям с корпоративной картой Сбербанка.ОперацияТарифыКомиссия при пополнении счета наличными средствами0,3% от внесенной на счет суммы, но не менее 220 рублейЛимит в сутки на пополнение наличными расчетного счета100 тысяч рублей на каждую корпоративную карточку, прикрепленную к бизнес-счетуКомиссия за снятие средств с бизнес-карты через банкомат или операционную кассу Сбербанка1,4% от суммы, но не менее 250 рублейКомиссия при снятии денег со счета в банкомате или операционной кассе другого банковского учреждения3% от суммы, но не менее 300 рублейЛимит для обналичивания средств в деньЛимит банка – 170 тыс.

руб. по всем счетам компании, но юрлицо или ИП могут установить лимит и меньше этого значенияЛимит на снятие наличных в месяц5 млн. рублейУслуга смс-оповещения60 рублей в месяц за каждую подключенную карточкуВнимание! Переводить денежные средства с корпоративной карты на личную, с личной на корпоративную или между бизнес-картами невозможно.

Согласно условиям обслуживания бизнес-счетов и корпоративных карт, к ним привязанных, данная функция отсутствует.

Снимать деньги и пополнять счет можно только при помощи банкоматов, терминалов и операционных банковских касс.Чтобы получить бизнес-карточку, нужно подать соответствующую заявку в банк. Сделать это можно, не посещая банковское отделение, в режиме онлайн.

Для этого нужно:Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?ДаНет

  • Для оформления бизнес-карты нужно пройти по этой ссылке и заполнить форму электронного документа.
  • Затем перейти по ссылке «Бизнес-карты».
  • Если бизнес-счет уже был открыт, то перед клиентом набор опций для работы и управления корпоративными картами предстанет сразу после перехода по ссылке «Корпоративные карты».
  • Открыть официальный сайт Сбербанка.
  • Выбрать на стартовой странице ресурса вкладку «Малому бизнесу и ИП».
  • После того, как заявка на открытие р/с будет успешно обработана системой и счет будет открыт, перед предпринимателем появится список функций, среди которых будет и ссылка «Заявление на выпуск новых корпоративных карт».
  • Далее нужно будет заполнить бланк заявления на регистрацию р/с для работы с бизнес-картами.
  • После отправки заявления на получение корпоративной карты и его успешной обработки системой Сбербанка, корпоративному клиенту станут доступны такие функции как просмотр отчетов по карте, ведение справочников, управление.
  • Если у компании или индивидуального предпринимателя нет открытого расчетного счета в Сбербанке, им необходимо в открывшемся окне выбрать функцию «Начать оформление».

Пользуясь данным меню можно открывать новые карты. Ограничений на количество заявок на оформление дополнительных бизнес-карт нет.Корпоративные карты Сбербанка для ИП и юридических лиц – отличная альтернатива обычным чековым книжкам.

Они обладают рядом преимуществ и являются полезным инструментом для успешного и организованного ведения бизнеса.

Предприниматели и организации не зависят от графика работы банка или бухгалтерии, поскольку с бизнес-картами могут легко осуществлять любые расчеты и производить оплату в любое время суток. Оценить статью

2 оценок, среднее: 4,50 из 5Поделитесь статьей с друзьями Не нашли ответ на свой вопрос? Посмотрите здесьКомментарии

Бизнес карта от Сбербанка для юридических лиц

» Банковскими картами пользуются все слои населения, и при заключении договора на РКО для ООО или ИП Сбербанк предлагает оформить специальную карту.

Это бизнес карта Сбербанка для юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, которая привязана к их расчётному счету. Она даёт доступ к нему и возможность проводить операции в любое время суток.Бизнес карта Сбербанк – это платёжная инструмент, часть расчётно-кассовых услуг, которые оказывает банк. Для юридического лица оформление не является обязательным, но она значительно экономит время: для пополнения счёта или снятия наличных не нужно идти в банк, можно провести необходимые операции через банкомат.Бизнес карта Сбербанка нужна для:

  1. Оплата расходов компании с карты. Сейчас платежи наличными принимаются всё реже, и с карточки можно расплачиваться практически в любом месте.
  2. Снимать деньги со счёта. Наличные могут понадобиться для расчёта с контрагентами или выплаты сотрудникам.
  3. Внесения выручки на счет. Это существенный плюс для торговых точек, которые получают выручку наличными.

Сбербанк выпускает одну бизнес карту, но клиент может дополнительно заказать корпоративную карту и привязать его к расчётному счёту.

Маленькой компании обычно достаточно одной, а вот большие предприятия нуждаются в большем количестве.

Они могут понадобиться и сотрудникам, и руководителям.

Корпоративная карта нужна сотрудникам, которые по работе совершают различные операции: снять, оплатить, перевести и т.д.По каждой корпоративной карте в отдельности руководитель может установить определённый лимит на месяц или день для снятия наличных, платежей и переводов.

Операции, которые совершает корпоративная карта, он видит через личный кабинет.Карта Сбербанка для ИП или ООО выпускается в платёжной системе Виза или Мастеркард, поэтому её можно свободно использовать по России и заграницей.

  • Расчёты с контрагентами идут без комиссии, но в рамках установленного тарифа.
  • При подключении «Бизнес Онлайн» предприниматель может регулярно отслеживать движение средств по расчётному счёту.
  • Перечисление средств занимает несколько минут и не требует заполнения бухгалтерских документов.
  • Бизнес или корпоративную карту удобно использоваться в работе по России и в зарубежных командировках.
  • Руководитель сам определяет, кто из сотрудников может использовать корпоративную карту и с каким лимитом.

По умолчанию держатели имеют обычные дебетовые карты, однако в дальнейшем им поступает предложение оформить премиальную или кредитную карту.Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей предусмотрена привилегированная карта. Она доступна для владельцев и топ-менеджеров крупных компаний.

Преимущества карты:

  • Скидки на такси бизнес-класса.
  • Бесплатное посещение бизнес-залов.
  • Дополнительные возможности от платёжных систем.
  • Бесплатное страхование путешественников.

Стоимость обслуживания премиум карты от банка больше, и они зависит от оборота по ней. При ежемесячной оплате это 350 или 750 рублей, при годовой – 3500 или 7000 рублей.

Предусмотрено бесплатное обслуживание, если ежемесячные траты превышают 100 тысяч рублей за месяц и 1,2 миллиона в год.Обычно клиенты заказывают дебетовые карты, однако им также доступно оформление кредитных. По ней предоставляется льготный период в течение 50 дней. То есть клиент может свободно пользоваться банковскими средствами для оплаты товаров и услуг, но по истечению данного срока он должен вернуть потраченную сумму.

Если он укладывается в срок, то комиссия взиматься не будет.Процентная ставка и лимит рассчитываются для каждого клиента индивидуально. Максимальный лимит – 1 миллион рублей. Залог для оформления не требуются.

Действующие клиенты могут получить карту в упрощённом порядке.

Обслуживание – 2,5 тысяч рублей за год.У банка всего один вид на корпоративные карты, и условия обслуживания для организации едины:

  1. каждая карточка оплачивается за месяц в отдельности. Взимается ежемесячное обслуживание 250 рублей или сразу годовое 2500 рублей;
  2. в месяц можно сниматься не более 5 миллионов рублей, в день – не более 170 тысяч рублей, 3 тысяч долларов или 2,6 тысяч евро;
  3. при подключении смс-информирования берётся комиссия 60 рублей в месяц за каждую карту.
  4. вносить наличные можно без ограничений;
  5. можно вести счёт в разной валюте: рублям, долларах или евро;
  6. бесплатный выпуск;

Пользоваться картой можно как обычной дебетовой. Это стандартный карточный счёт, но привязанный к бизнесу.

Единственное условие – операции должны проходить по делам компании, а не по личным расходам. В зависимости от того, какой тариф на расчётном счёте, пополнение и снятие наличных идёт с разной комиссией.

  1. удачный сезон: 1,8%, не менее 300 рублей;
  2. удачный сезон: без комиссии до 50 тысяч рублей в месяц, свыше – 0,3%;
  3. активные расчеты: 1,8%, не менее 300 рублей;
  4. большие возможности: до 500 тысяч рублей в месяц – без комиссии, свыше – 1,8%, но не менее 300 рублей за операцию.
  5. внести наличные в банкомате;
  6. активные расчеты: 0,3% от суммы пополнения;
  7. хорошая выручка: 1,8%, не менее 300 рублей;
  8. снятие наличных в банкомате;
  9. хорошая выручка: без комиссии до 100 тысяч рублей в месяц, свыше – 0,15%;
  10. большие возможности: до 500 тысяч рублей ежемесячно – без процентов, свыше установленного лимита – 0,3%;
  11. легкий старт: 3% от запрашиваемой суммы;
  12. легкий старт: 0,15% от вносимой суммы;

При подключении к расчетно-кассовому обслуживанию ООО или ИП от Сбербанка клиент вправе сразу подать заявку на открытие дебетовой карточки.

При желании он может открыть сразу несколько карт.Клиенту доступно два способа: обратиться к менеджеру, который обслуживает юридических лиц, или подать заявку на официальном сайте банка.

Выпуск занимается от 2 дней до 2 недель в зависимости от региона.

В крупных городах России процесс занимает меньше времени.

Как только дебетовая карта будет готова, клиент получит оповещение. Забрать её можно в отделении в часы работы.Если клиент оформляет корпоративную карту, он указывает:

  • ФИО сотрудника.
  • Платёжная система (Виза или Мастеркард).
  • Тип карты: дебетовая или кредитная.
  • Размер лимита.

После получения активировать карту можно через приложение «Бизнес Онлайн».

Если такой возможности нет, активация проходит сама через сутки после получения.При заключении договора РКО клиент может оформить бизнес карту, которая даёт доступ к счёту компании 24 часа в сутки. С её помощью можно оплачивать товары и услуги, снимать и пополнять наличные – те же возможности, что у обычной карты, но она привязана к расчётному счёту, и деньги снимаются с него.Обычно такие карты используют руководители, но при надобности они могут выпустить корпоративные карты для сотрудников, которые совершают финансовые операции. Их выпуск бесплатный, однако, есть плата за обслуживание.

Также можно получить премиальную карту или кредитную.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: Всё большее количество компаний отказываются от выдачи зарплаты наличными и переходят на банковские переводы.

Сбербанк – один из крупнейших банков России, и он сотрудничает и с физическими лицами, Расчётно-кассовое обслуживание – это услуга от банка, которая даёт возможность обслуживать счета физических и Российский Национальный Коммерческий Банк появился в финансовом секторе ещё в 1991 году, но для Первые корпоративные карты у Тинькоф появились в 2015 году. Главная цель создания – упрощение Росбанк – универсальный банк Российской Федерации, входящий в состав международной финансовой группы Societe Generale.

Бизнес-карта от Сбербанка

Ведение любой деятельности, связанной с коммерцией или производством – ответственный процесс, который требует наличия разнообразных возможностей при проведении расчетных операций. Именно для этих целей существует , которая значительно облегчает работу индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, так как упрощается процесс оплаты и контроля расходов. Этот инструмент разработан для юридических лиц с разными формами собственности (ООО, АО, ЗАО ИП и прочие) и является выгодной альтернативой чековой книжке, значительно расширяя возможности управления финансами.

Карта привязывается к расчетному счету предприятия, что облегчает использование денежных средств: операции можно осуществлять без обращения к системе управления счетом или в отделение банка.

Существуют два основных типа Бизнес-карты: Мастеркард (Mastercard Business) и Виза (Visa Business).

В зависимости от ситуации, руководство предприятия может снабжать ими любое количество уполномоченных сотрудников. Это повышает конкурентоспособность компании, а также сокращает время совершения финансовых операций. Потенциал использования этого инструмента при ведении бизнеса довольно широк:

  • Простота управления через сервис . Можно устанавливать лимиты по осуществляемым операциям, моментально получать отчеты и СМС-оповещения о любых действиях с картами.
  • Отсутствие необходимости перевозить крупные суммы наличными. Использовать карту можно не только на территории России, но и за рубежом.
  • Сокращение операционных расходов и времени на проведение платежей.
  • Возможность быстрого перевода наличных на расчетный счет. Эта процедура выполняется через банкомат.
  • Круглосуточное снятие наличных через банкоматы Сбербанка или других финансово-кредитных организаций.

Таким образом, карта для бизнеса значительно упрощает финансовые операции, исключая необходимость обращения в отделения банка.

Для получения карты рекомендуется использовать систему Сбербанк Бизнес Онлайн.

Если расчетного счета у предприятия нет, то предварительно его нужно открыть.

Оформлять необходимо в следующем порядке:

  1. В меню «Счета и выписки» требуется определить счет, к которому будет привязана карта.
  1. В закладке «Действия со счетом» выбрать пункт: «Сделать счетом для бизнес-карт». В появившемся окне следует проверить регистрационные сведения, после чего нажать «Создать».

    Для завершения потребуется подтверждение операции через SMS-сообщение.

  1. Нужно оформить держателя (уполномоченное лицо компании, для которого предназначена карта). Операция выполняется через переход по вкладкам: «Продукты и услуги» – «Бизнес-карты» – «Держатели карт» – «Добавить нового участника».

    Последовательно заполняются личные данные, что также потребует подтверждения по СМС. Таким образом можно внести нужное количество сотрудников.

  1. Если все действия выполнены правильно, появляется окно с активной кнопкой «Выпустить», при необходимости процедуру можно отложить.
  1. Дополнительно составляется заявление на производство карты, где указываются запрашиваемые данные и выполняется подтверждение, после чего осуществляется отправка в банк.

Через некоторое время поступит уведомление о том, что карту можно получить в отделении Сбербанка (забрать ее может только владелец). На последнем этапе карту нужно активировать одним из нескольких способов:

  • Через банкомат. Для этого необходимо выполнить любое действие, которое сопровождается вводом ПИН-кода.
  • Автоматическая активация. Происходит в течение суток после получения.
  • Непосредственно при получении в отделении банка. Следует обратиться к сотруднику.

Если возникли проблемы, можно обратиться в , которая разъяснит порядок действий.

Прежде чем начать пользоваться корпоративной картой, необходимо ознакомиться с условиями и . Карта может применяться для осуществления различных операций через интернет, а также оплаты в магазинах. Держатель не может использовать ее в личных целях, поскольку средства принадлежат компании.

Сотруднику нет необходимости получать деньги в бухгалтерии или задействовать собственные: для совершения операций на карте постоянно доступна лимитированная сумма. Бизнес-картой можно расплачиваться по тем же правилам, что и обычной, подтверждающие документы будут доступны в сервисе Сбербанк Онлайн. Это позволяет при необходимости восстановить платежные квитанции или чеки.

В случае утери или порчи карты следует воспользоваться специальным разделом системы Сбербанк Бизнес Онлайн и выполнить блокировку.

Перевыпуск осуществляется по описанной схеме. Использование корпоративной карты имеет некоторые ограничения:

  1. Перевести деньги с бизнес-карты на обычную нельзя, поэтому ресурс не может использоваться для перечисления заработной платы сотрудникам компании.
  2. Нельзя переводить денежные средства с других счетов или карт, так как все расходы производятся с расчетного счета, к которому осуществлена привязка. Это правило не действует в случае внесения наличных средств через банкоматы или кассы финансово-кредитных учреждений.

Остальные финансовые операции осуществляются по стандартной схеме.

Существуют общие ограничения банка на снятие денежных средств, что определяет максимальный расход в месяц. Руководитель компании также может устанавливать лимит. Для этого выполняются следующие действия:

  • В системе осуществляется переход по вкладкам: «Продукты и услуги» – «Карты» – выбор нужного варианта – «Изменить лимит». Ограничения по расходным операциям – обязательная процедура при активации карты. Скорректировать лимит можно для всех или только для некоторых карт.
  • После внесения необходимых настроек нужно подписать заявление. Для этого используется СМС-код.

Отслеживать статус можно в специальном разделе, где находятся все решения по бизнес-картам.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+